Prevencion de Lavado de Dinero
Prevencion de Lavado de Dinero
Beneficios:
- Control del Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
- Consultas en más de 120 listas restrictivas y de PEPs en tiempo real, listas vinculantes como OFAC, Naciones Unidas o Lista Clinton, Los más buscados por el delito de lavado de dinero, Listas de entidades del Estado y Listas de organizaciones y personas terroristas, entre otras.
- El Scoring de riesgo para partes interesadas
- Incluye la gestión de la Debida Diligencia (KYC – Know Your Customer)
- Permite hacer la asignación manual de nivel de riesgo (Debida Diligencia avanzada o extendida)
- Herramienta clave para diseñar, revisar y versionar el Manual de Prevención de Lavado de Dinero
- Incluye un modelo que las empresas pueden usar como plantilla o base
- Facilita la implementación del sistema
- Agiliza el cumplimiento de los requisitos legales
- Ayuda a combatir el Financiamiento del Terrorismo (CFT)
- Apoya los controles de anticorrupción en las organizaciones.
- Cubre las normativas de GAFI y GAFILAT
NOTA: Para Colombia aplica el software ISOLUCIÓN SARLAFT
Solicita una presentación:
Conoce los módulos y funcionalidades como la consulta en listas y la Debida Diligencia (KYC – Know Your Customer)
Módulos y funcionalidades
- En este subhome sobresalen, los elementos de scoring en los 4 niveles: Proveedores, Clientes, Empleados, Accionistas
- El scoring de riesgo también, a través de las matrices de riesgo inherente y residual
- La maduración del sistema por familias de criterios
- Encuentre el scoring – búsqueda en listas
- Otras funciones:
- Botones para usar y navegar por el sistema
- Mis tareas
- Indicadores de desempeño del sistema de Prevención de Lavado de Dinero
- Cuentan con columnas visualmente marcadas con el score, mapeando los umbrales de tolerancia a colores pre-establecidos en la gama de scoring de Isolución.
- Las columnas se pueden ordenar, el ejemplo muestra el orden descendente por riesgo.
- Al igual que Isolución tiene calificación de un proveedor para un producto específico, el producto de scoring cambia para el mismo proveedor que está vendiendo dos productos diferentes.
- Hay un tipo especial de valor para la columna Riesgo de Lavado de Dinero cuando la persona natural o moral tenga homonimia con alguien que está en la lista restrictiva y no conozcamos su número de identificación o cuando – caso en el que el Oficial de Cumplimiento debe entrar a resolver el conflicto.
- Se realiza mediante el concepto de criterios
- Estos se encuentran agrupados en aproximadamente 8 familias
- Se cuenta exactamente con la misma funcionalidad de la Seguridad Laboral, o sea que se consigue la información así:
- Criterios
- Clasificados en familias
- Con peso relativo en caso de necesidad
- Criterios
- Para cada criterio
- Qué se debe cumplir
- Cómo lo verifica un auditor
- Video explicativo hecho por un experto
- La lista de los aspectos legales relativos al criterio
- La lista de las herramientas de Isolución que ayudan a cumplir el criterio
Así, Isolución podrá almacenar la lista de las evidencias de cumplimiento de cada criterio
- Opciones para los empleados operativos, que tienen que participar en el sistema para hacer debida diligencia y estar enterados de los esfuerzos necesarios en Prevención de Lavado de Dinero
- Incluye videos explicativos
- Incluye la consulta en listas y el scoring de riesgo
- Incluye el registro de elementos documentales
- Incluye acceso a todas las opciones de participación
- Deja traza de uso para evidenciar cumplimiento con divulgación y sensibilización
- Se puede buscar por nombre, por apellido, por número de identificación, por alias, por una mezcla.
- El o los alias deben estar concatenados al nombre entre paréntesis en caso de que existan en la forma Juan Carlos Gómez alias “Juango”.
- Permite exportar un PDF, Excel o imprimir.
- En todos los catálogos de contrapartes (Prov, Cli, Acc, Emp – acá se ve Empleados) se incorpora un scoring de riesgo actual y un hipervínculo para que el Oficial de Cumplimiento pueda asignarlo manualmente. Se puede asignar el riesgo de Prevención de Lavado de Dinero de forma manual en los siguientes casos:
- Cuando hay una coincidencia por homónimo con una lista que no tiene # de identificación.
- Cuando se encuentre un caso en el que se identifica una contraparte con riesgo de Prevención de Lavado de Dinero que el sistema de revisión en listas no halla.
Al hacer clic sobre “Asignar” se navega a Asignar nivel de riesgo manualmente
- Todos los campos menos el anexo son obligatorios
- El sistema guarda un Registro con esta debida diligencia
- Se crea una tarea para el Oficial de Cumplimiento para que sea alertado dentro del tiempo seleccionado, para que sepa que el sistema va a volver a revisar a esta persona, por lo tanto debe tomar las acciones que considere pertinentes
- Sobre el reporte
Título (Debida Diligencia Prevención de Lavado de Dinero para <Nombre persona>), Tipo de relación con la persona: Empleado, Accionista, Cliente, Proveedor, Fecha y Hora, Nombre del usuario que hace la Debida Diligencia, Nombre de computador y su IP, Responsabilidad sobre el reporte (Pequeño al pie de página), algo como “Generado por Isolución® Prevención de Lavado de Dinero usando el scoring de riesgo YYYY/MM/DD HH:MM:SS”
- Sobre la persona
Identificación, Alias (sólo si existe), listas en las que aparece (sólo si aparece en listas), otra información (sólo si existe), país y jurisdicción si es en el país de la empresa que usa Isolución, Canal, Actividad, Nivel de riesgo del producto de la empresa (Muy alto, alto, bajo), Origen de los recursos, Observaciones, hipervínculo a un documento explicativo, número interno de referencia (que sirve para que la empresa deje referencia, por ejemplo, de una factura, una orden de compra, etc.)
- Con prioridad más baja
Se genera el mapa de riesgo en un “donut” y una barra
- Para usuario final: Las alertas son filtrables con “búsqueda inmediata” (sencilla e inmediatamente al escribir), filtrables también por familia. Cada señal de alerta tiene su familia, la señal de alerta, qué debe hacerse al encontrar la alerta y una serie de herramientas que son entre 0 y 4 de los siguientes:
- Reportar la Operación
- Tarea
- Acción de Mejora
- Acción de Prevención
La Pantalla de Edición de Señales de alerta, que la usan los administradores del sistema, tiene para cada señal 4 cajas de verificación: Habilitar Reporte de Operación, Habilitar Tarea, Habilitar Acción de Mejora, Habilitar Acción de Prevención
- ISOLUCIÓN Prevención de Lavado de Dinero incluye el sistema de gestión documental de Isolución para procedimientos, políticas, manuales, etc.
- Cuenta con modelos iniciales o plantillas estándar de documentos que el cliente puede usar.
- Herramienta para armar, revisar y versionar el Manual de Prevención de Lavado de Dinero
- NUEVO Editores documentales tipo Word® o Excel®
- ISOLUCIÓN Prevención de Lavado de Dinero incluye el sistema de gestión documental de Isolución para procedimientos, políticas, manuales, etc.
- Cuenta con modelos iniciales o plantillas estándar de documentos que el cliente puede usar.
- Herramienta para armar, revisar y versionar el Manual de Prevención de Lavado de Dinero
ISOLUCIÓN Prevención de Lavado de Dinero incluye el módulo de Mejora Continua. Gestione fácilmente acciones correctivas, preventivas, de mejora, manejo de producto no conforme, estadísticas, planes y programas. Incluye acciones para abordar Riesgos y Contexto Estratégico
ISOLUCIÓN Prevención de Lavado de Dinero incluye de módulo de Indicadores de Gestión (o KPI’s) de forma automática. Alimente las mediciones, visualícelas, elabore informes y expórtelos o compártalos. Todo en minutos y con algunos clics.
Incluye el módulo de Auditorías. Programe y ejecute cronogramas de auditorías, listas de chequeo y registro de hallazgos. Elabore informes automáticos, evalúe y califique a los auditores.
- Ofrece hipervínculos a los documentos y también a las funcionalidades cuando no son documentos sino acciones.
- Estará pre-creado tanto el índice como los documentos incluidos. El cliente podrá intervenirlo para adaptarlo y mejorarlo.
Funcionalidades
- Señales de alerta
- Conocimiento de Contrapartes (Debida Diligencia Prevención de Lavado de Dinero)
- Reporte de operación sospechosa
- Surge un nuevo filtro para seleccionar únicamente los registros de tipo Debida Diligencia
- Deben quedar nombrados de forma correcta (nombre, documento de identificación, etc.) para ayudar en la búsqueda, por ejemplo:
Pedro Pablo Jiménez, Documento 79260009 Debida Diligencia
Una fortaleza de Isolución es que puede programársele la generación “automática” de un Plan de Actividades, basada en el modelo de tareas pendientes (cada una tiene un responsable, fecha, qué se debe hacer, y alguna otra información). El Plan de Actividades de SARLAFT dará “orden”, estructura y responsabilidad a las tareas que se deben realizar en el transcurso del tiempo. Las tareas a crear cada año o cada semestre son:
- Revisión del manual de Prevención de Lavado de Dinero. Debe hacerse cada año.
- Capacitación o reinducción a los empleados gente en conceptos de Prevención de Lavado de Dinero (Operaciones sospechosas, inusuales, señales de alerta, tipologías, riesgo asociados, perfiles de riesgo, segmentación, identificación de riesgos). Debe hacerse cada año.
- Auditorías e inspecciones a los procesos de contratación y vinculación de terceros (clientes, proveedores, empleados, socios), políticas y procesos de pagos, nivel de poblamiento de la base de datos. El sistema propone hacerlo cada semestre.
- Revisión por la dirección: el Oficial de Cumplimiento debe entregar el nivel de eficiencia y eficacia del sistema. Indicadores: No de operaciones sospechosas por cada operación de la entidad, No de consultas o perfiles analizados en un periodo determinado, nivel de riesgo inherente y residual de la entidad. El sistema propone hacerlo cada semestre.
- Designar al Oficial de Cumplimiento y su suplente (o ratificación de los mismos por parte de la junta directiva o quien haga sus veces. Debe hacerse cada año.
- Valorar el indicador nivel de poblamiento de las bases de datos y generar objetivos para mejorar este nivel. 100% es el valor objetivo de este indicador. Debe hacerse cada año.
- Ciclos anuales de revisión de la matriz de riesgo (identificación, medición, control y monitoreo). Debe hacerse cada año.
- Transmisión mensual de Reporte de Operaciones Sospechosas o Reporte de Ausencia de Operaciones Sospechosas (1 vez al mes). Debe hacerse cada mes.
- Reporte de Transmisión de Reportes Objetivo (1 vez al mes, depende del sector)
- Comunicar a Clientes
Calificación de Riesgo Transaccional
Control siempre y eficiente del riesgo transaccional y tranquilidad para las empresas.
Las transacciones que las empresas realizan con sus contrapartes son la fuente fundamental de riesgo y con el sistema de Isolución para la Calificación de Riesgo Transaccional van mucho más allá que solo la detección en listas restrictivas.
Funcionalidades
Modelo de cumplimiento SARLAFT GAFI
- Prerrequisitos de cada criterio
- Auto evaluación
- Ruta lógica de cumplimiento
- Requisitos legales
- Home de trabajadores
- Madurez del sistema
- Planes de Trabajo
- Operación del día a día
- Qué se debe cumplir
- Cómo lo verifica un auditor
- Implementación de su sistema
- Video o diapositiva por cada criterio
- Herramientas relevantes
- Enlace a evidencias cargadas
- Material de referencia
- Gestión del cumplimiento
Debida diligencia
- Modelo de cumplimiento LA/FA GAFI
- Consulta periódica y automatizada del scoring de riesgo de las contrapartes contra las listas restrictivas.
- Consulta en más de 120 listas vinculantes
- Generación de matriz y mapa de calor de riesgo de LA/FT
- Plan de trabajo para mitigación de los riesgos
- Incluye la Debida diligencia “intensificada” mencionada por Superfinanciera (UIAF).
Segmentación
- Segmentación para contrapartes: clientes, accionistas, empleados y proveedores, incluyendo sus terceros.
- Indicadores de poblamiento para precisión real de la segmentación
- 5 criterios de riesgo LAFT: presencia en listas, jurisdicción, origen de fondos, actividad económica y canal
- Selección de muestras desde el 10% hasta el 100% del tamaño
Calificación Riesgo Transaccional (Adicional)
Contrapartes
- Administración de contrapartes
- Scoring de riesgo por consulta en listas
- Scoring de clientes
- Scoring de proveedores
- Scoring accionistas
- Scoring de empleados
- Registros de conocimiento de contrapartes
- Consulta para conocimiento de contrapartes
- Manejo de homónimos
- Alertas automáticas
Gestión del riesgo
- Identificación del riesgo
- Análisis del riesgo
- Valoración del riesgo
- Envío de riesgos a revisión
- Generar versión de riesgos
- Mapa de riesgo
- Matriz de riesgo
- Estadísticas de riesgo
Documentación
- Cargar documentos como adjuntos
- Seguridad en documentos
- Listado de Documentos
- Listados maestros de registros
- Listados m. documentos externos
- Actas
- Manual de calidad
- Manual sistema integrado
- Glosario de términos
- Editor tipo Word® y Excel®
- Mapa de procesos
- Listado temático de documentos
- Personalizar modelos documentales según el alcance
- Solicitudes documentales
- Listados maestros de actas
- Notificaciones documentales
- Clasificación temática
- Motor de búsqueda de información
- Copias impresas controladas
- Divulgación y comunicación (intranet)
Contexto Estratégico
- Identificación de riesgos Iso9001:2015
- Contexto a partir de DOFA
- Consultas de identificación de riesgos
NOTA. No es el módulo completo de
Riesgos ISO 31000, es la identificación
según lo exige la norma ISO 9001.
Auditorías
- Cronograma de auditorías
- Planeación de entrevistas
- Listas de chequeo
- Registro de hallazgos
- Informe de auditoría como adjunto
- Reporte de mejoramiento
- Generación automática de informe
- Calificación de auditores
Medición (Indicadores)
- HV Indicadores
- Visualización
- Reportes
- Medición de indicadores
- Importación de mediciones
- Estadísticas de mejoramiento
- Generación de acciones a partir de mediciones
- Tableros avanzados en indicadores
- Cargue masivo de indicadores
- Visualización de tableros
- Medición de indicadores acumulados.
- Comparación entre indicadores.
- Configuración de límites de tiempo para realizar la medición.
Mejora
- Acciones correctivas
- Acciones preventivas
- Notas de mejora
- PQR (Peticiones, Quejas, Reclamos)
- Reportes de consulta
- Acciones para abordar riesgos y oportunidades
- Producto no conforme
- Gestión del Cambio
- Revisión por la Dirección
Configuración
- Creación de usuarios
- Creación de grupos de usuarios
- Configuración y parametrización
- Tablas básicas
- Cargues masivos
- Funcionalidad alterar
Tareas
- Listado maestro de Tareas
- Programación de Tareas
- Alertas automáticas al correo
- Porcentaje de cumplimiento
- Cronogramas
- Reportes
Incluye Usuarios ilimitados nombrados de consulta. No incluye consultas ilimitadas. Ver tabla de precios por cantidad de consultas en este documento. https://isolucion.com/soluciones/isolucion-sarlaft/
Listas consultadas
Las listas consultadas por ISOLUCIÓN Prevención de Lavado de Dinero son exclusivas y especializadas para LA/FT. Por lo tanto, no generan falsos positivos frente a otros posibles delitos, sino que identifican las personas a las que se les han probado Lavado de Activos, Financiación de Terrorismo o ambas actividades delincuenciales.
En ISOLUCIÓN Prevención de Lavado de Dinero consultamos las listas restrictivas (ver detalle abajo) de las siguientes familias
- 58 Listas vinculantes y restrictivas (OFAC, Naciones Unidas, Cancillería o Lista Clinton)
- 2 Lista de personas incluidas en Boletines de Prensa Fiscalía General de la Nación y Procuraduría General de la Nación por delitos de Lavado de Activos
- 13 Listas de los más buscados por el delito de lavado de activos
- 42 Listas de entidades del Estado y entidades multilaterales y de organizaciones terroristas
Listas consultadas
En Isolución trabajamos solo con los aliados expertos
Isolución S.A. desarrolló el software ISOLUCIÓN® Prevención de Lavado de Dinero en alianza con el equipo de expertos de SARLAFTCOL S.A.S., empresa con liderazgo en Colombia en servicios de formación, asesoría y publicaciones en SARLAFT Y SAGRILAFT y reconocida por su gran calidad en servicios de formación, asesoría y auditoría en esta área.
SARLAFTCOL es la solución integral que previenen el riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo y el contrabando (LA/FT/CB). Permite perfilar el nivel de riesgo de las partes interesadas. SARLAFTCOL también ofrece asesorías y capacitación.
Listas
Listas vinculantes y restrictivas – LISTA OFAC (actualización diaria):
- [561LIST] The List of Foreign Financial Institutions Subject to Part 561 (the “Part 561List”), 31 C.F.R. part 561
- [BALKANS] Western Balkans Stabilization Regulations, 31 C.F.R. part 588; Executive Order 13304
- [BELARUS] Belarus Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 548; Executive Order 13405
- [BPI-PA] Blocked Pending Investigation, Patriot Act
- [BPI-SDNTK] Blocked Pending Investigation, Foreign Narcotics Kingpin Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 598
- [BURMA] Burmese Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 537; Executive Order 13448; Executive Order 13464
- [CAR] Central African Republic Sanctions, 31 C.F.R. part 553
- [COTED] Cote d’Ivoire Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 543
- [CUBA] Cuban Assets Control Regulations, 31 C.F.R. part 515
- [CYBER] Executive Order 13694
- [DARFUR] Darfur Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 546
- [DPRK] North Korea Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 510; Executive Order 13551
- [DPRK2] Executive Order 13687
- [DRCONGO] Democratic Republic of the Congo Sanctions Regulations, 31 C.F.R. 547
- [EO13622] Executive Order 13622
- [EO13645] Executive Order 13645
- [FSE-SY] Foreign Sanctions Evaders Executive Order 13608 – Syria
- [FSE-IR] Foreign Sanctions Evaders Executive Order 13608 – Iran
- [FSE-WMD] Foreign Sanctions Evaders Executive Order 13608 – Non Proliferation
- [FSE-SDGT] Foreign Sanctions Evaders Executive Order 13608 – Anti-terrorism
- [FTO] Foreign Terrorist Organizations Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 597
- [HRIT-SY] Executive Order 13606 – Syria
- [HRIT-IR] Executive Order 13606 – Iran
- [IFCA] Iran Freedom and Counter-Proliferation Act of 2012 (IFCA) (PL 112-239)
- [IFSR] Iranian Financial Sanctions Regulations, 31 CFR part 561
- [IRAN] Iranian Transactions and Sanctions Regulations, 31 CFR part 560
- [IRAN-HR] Executive Order 13553
- [IRAN-TRA] Executive Order 13628
- [IRAQ2] Executive Order 13315; Executive Order 13350
- [IRAQ3] Executive Order 13438
- [IRGC] Iranian Financial Sanctions Regulations, 31 CFR Part 561
- [ISA] Iran Sanctions Act, Executive Order 13574
- [JADE] Pub. L. 110-286, 122 Stat. 2632
- [LEBANON] Lebanon Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 549; Executive Order 13441
- [LIBERIA] Former Liberian Regime of Charles Taylor Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 593
- [LIBYA2] Libyan Sanctions, 31 C.F.R. part 570
- [MAGNIT] Sergei Magnitsky Rule of Law Accountability Act of 2012
- [NPWMD] Weapons of Mass Destruction Proliferators Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 544
- [NS-ISA] Non-SDN Iranian Sanctions Act, Executive Order 13574
- [NS-PLC] Non-SDN, Palestinian Legislative Council List, General License 4 issued pursuant to the Global Terrorism Sanctions Regulations (31 C.F.R. Part 594),
- [SDGT] Global Terrorism Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 594
- [SDNT] Narcotics Trafficking Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 536
- [SDNTK]: Foreign Narcotics Kingpin Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 598
- [SDT] Terrorism Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 595
- [SOMALIA] Somalia Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 551
- [SUDAN] Sudanese Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 538
- [SOUTH SUDAN] South Sudan Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 558;Executive Order 13664
- [SYRIA] Syrian Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 542; Executive Order 13399; Executive Order 13460
- [TCO] Transnational Criminal Organizations Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 590; Executive Order 13581
- [UKRAINE-EO13660] Executive Order 13660
- [UKRAINE-EO13661] Executive Order 13661
- [UKRAINE-EO13662] Executive Order 13662 (See Directive 1 As Amended, Directive 2 as Amended, Directive 3,Directive 4)
- [UKRAINE-EO13685] Executive Order 13685
- [VENEZUELA] Executive Order 13692
- [YEMEN] Yemen Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 552
- [ZIMBABWE] Zimbabwe Sanctions Regulations, 31 C.F.R. part 541; Executive Order 13391; Executive Order 13469
- LISTA ONU U.N. SANCTION LIST CONSOLIDATED
- UK SANCTION LIST FINANCIAL SANCTION LIST CONSOLIDATED
Boletines de prensa de organizaciones estatales colombianas (actualización diaria):
- Boletín de prensa de la fiscalía general de la nación
- Boletín de prensa de la procuraduría general de la nación
Listas de actualización mensual
- Los más buscados de la policía nacional de Colombia
- Los más buscados DELFBI
- Los más buscados de la INTERPOL
- Los más buscado de la DEA
- LOS MÁS BUSCADOR POR LA GUARDIA CIVIL ESPAÑOLA
- LOS MÁS BUSCADOS DE LA ICE
- LOS MÁS BUSCADOS DE LA ATF
- SANCIONES DE LA SUPREINTENDENCIA FINANCIERA
- SANCIONES AUTORREGULLADOR DEL MERCADO DE VALORES AMV
- LISTA NO VERIFICADA DE ESTADOS UNIDOS
- LISTA DE ENTIDADES DE ESTADO UNIDOS
- LISTA DE PERSONAS DENEGADAS
- LISTA DE SANCIONES NO PROLIFERACIÓN
Listas de actualización trimestral aproximadamente
- LOS PRINCIPALES PEP¨S (PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS) EN COLOMBIA. Fuente: Sistema de Información de Gestión de Empleo Público -SIGEP
- BOLETÍN DE RESPONSABLES FISCALES DE LA CONTRALORÍA Fuente: Contraloría General de la República.
- LISTA DE PROVEEDORES FICTICIOS DE LA DIAN
- LISTA DE EMPRESAS Y PERSONAS SANCIONADAS DEL BID
- LISTADO METI MINISTERIO DE ECONOMIA DE JAPON
- LISTADO AUTOREGULADOR DEL MERCADO DE VALORES DE COLOMBIA
- LISTADO DE AUTORIDAD MONETARIA DE LAS BERMUDAS BMA
- LISTADO DE PROFUGOS MINISTERIO DEL INTERIOR PERU
- LISTADO COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES DE MEXICO
- LISTADO DE UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERU
- LISTADO MULTAS SANCIONES Y FALLOS DE CASAS DE VALORES PERU
- LISTADO MULTAS SANCIONES Y FALLOS SOCIEDADES DE INVERSIÓN MEXICO
- LOS MAS BUSCADOS EUROPOL
- LISTA VIGENTE DE TERRORISTAS DE ESTADOS UNIDOS DE AMERICA
- LISTA VIGENTE DE LA UNION EUROPEA DE ORGANIZACIONES TERRORISTAS
- LISTA VIGENTE DE LA UNIÓN EUROPEA DE PERSONAS CATALOGADAS COMO TERRORISTAS
- LISTA DE EMPRESAS E INDIVIDUOS INELEGIBLES DEL GRUPO BANCO MUNDIAL
- LISTA DE EMPRESAS SANCIONADAS POR FCPA
- LISTA ENGEL
- LISTA ENTIDADES Y PERSONAS EN INSOLVENCIA SUPERSOCIEDADES
- LISTA DE SOCIEDADES EN CONCORDATO ACUMULADO
- LISTA DE SOCIDADES EN LIQUIDACIÓN OBLIGATORIA SUPERSOCIEDADES
- LISTA DE SOCIEDADES CON ACUERDO DE RESTRUCTURACIÓN
- LISTA DE ENTIDADES EN LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA SUPERSOLIDARIA
- LISTA DE SOCIEDADES EN LIQUIDACIÓN JUDICIAL SUPERSOCIEDADES
- LISTA CONSOLIDADA DE SANCIONES AUTONOMAS CANADIENSES
- LISTA DE MULTAS Y SANCIONES SECOP I
- LISTA DE SANCIONES NACIONALES CONTRA EL TERRORISMO PAISES BAJOS
- LISTA DE SUJETOS COMPRENDIDOS CATEGORIA 1,2 Y 3 DE PERÚ
- LISTA DE PROVEEDORES SANCIONADOS INDECOPI PERÚ
- LISTA DE PERSONAS POLITICAMENTE EXPUESTAS URUGUAY
- LISTA DE SOCIEDADES Y PERSONAS INEXISTENTES ECUADOR
- LISTA DE ENTIDADES Y PERSONAS SANCIONADAS POR LA SUPERSOLIDARIA
- LISTA DE ENTIDADES RESTRINGIDAS Y SUBENTIDADES ASOCIADAS CON CUBA
- LISTA 311 MEDIDAS ESPECIALES FINCEN DE ESTADOS UNIDOS
- LISTA DE PERSONAS EXCLUIDAS POR FINRA
- LISTA DE ENTIDADES INTERVENIDAS POR LA SUPERSOLIDARIA
- LISTA DE CONDENADOS DEL SERVICIO PENITENCIARIO DE ARGENTINA (SPF)
- SANCIONES IMPUESTAS A ABOGADOS O FUNCIONARIOS JUDICIALES
- LISTA DE SANCIONES A EMPRESAS Y CONTADORES POR LA JUNTA CENTRAL DE CONTADORES
- LISTA DE PERUANOS LAVAJATO
- LISTA DE SANCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ
Con esto, ISOLUCIÓN Prevención de Lavado de Dinero sigue siendo la mejor herramienta para que nuestros clientes cumplan con las obligaciones en sus sistemas de prevención de riesgo de lavado de activos.
Nota:
- Tanto las listas restrictivas, vinculantes y de los más buscados, son tomadas de las fuentes oficiales de la entidad que las emite.
- Las listas de entidades del Estado, son listas obtenidas oficialmente por las entidades mencionadas.
- La actualización de las listas se realiza de acuerdo a la periodicidad establecida por cada ente de control. Las principales listas se actualizan de forma diaria, (LISTA OFAC, LISTA OFAC SDN, LISTA ONU, LISTA BANCO DE INGLATERRA Y LOS BOLETINES DE PRENSA DE FISCALIA Y PROCURADURIA)
- Las otras listas se actualizan con una periodicidad Mensual y Trimestral.
- Una vez cargada cada lista se comprueba en el ambiente real con el nombre de una persona Natural, Moral o jurídica que este reportado en la lista previamente cargada para garantizar la calidad de la información.
Segmentación
Uno de los deberes más complejos para los Oficiales de Cumplimiento es cumplir con la normatividad en términos de contar con herramientas para segmentar su riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo. ISOLUCIÓN® Prevención de Lavado de Dinero garantiza que usted esté tranquilo frente a este complejo asunto mediante un dinámico reporte de segmentación que, es obviamente la información de arranque para poder hacer un análisis de riesgo:
- Está basado en la información de segmentación disponible para sus contrapartes (clientes, accionistas, empleados y proveedores)
- Cuenta con indicadores de poblamiento para conocer la precisión real de la segmentación
- Utiliza los siguientes 5 criterios para segmentar el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo: presencia en listas, jurisdicción, origen de fondos, actividad económica y canal
- Es capaz de encontrar los segmentos de mayor frecuencia, definidos por estos cinco criterios, presentándolos de manera gráfica y sencilla
- Permite seleccionar el tamaño de las muestras a utilizar, desde el 10% hasta el 100% de la muestra
La herramientas de segmentación de ISOLUCIÓN® Prevención de Lavado de Dinero, adicionalmente, permiten a la organización identificar de manera dinámica y en tiempo real los mercados de mayor riesgo así como los de menor exposición para, así, poder minimizar la exposición de la compañía.
Esta herramienta se puede complementar usando nuestro Módulo de Calificación de Riesgo Transaccional que completa el ciclo de control del riesgo al identificar, mediante reglas dinámicas, las características riesgosas a nivel de las transacciones que realiza la organización (Disponible desde agosto 2023).