Software ISOLUCIÓN
SARLAFT
Software para la gestión simple y eficiente de los riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), consulta en listas restrictivas, Debida Diligencia para oficiales de cumplimiento y gestión de la mejora continua.


SARLAFT
Colombia
Con el software ISOLUCIÓN realiza la gestión y el cumplimiento simple y eficiente del SARLAFT:
- Consulta en más de 171 listas restrictivas en tiempo real
- Debida Diligencia para oficiales de cumplimiento
- Scoring de riesgo de las partes interesadas
- Gestión de Calidad ISO 9001 integrada
- Calificación de Riesgo Transaccional (Único en el mercado)
Solución para empresas del sector real obligadas por la Superintendencia Financiera de Colombia.

Ventajas
- Consultas en más de 171 listas restrictivas y de PEPs, en tiempo real.
- Control del Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
- Aliadio de los Oficiales de Cumplimento haciendo más ágil y eficiente su gestión.
- Gestión de la Debida Diligencia “intensificada” mencionada por Superfinanciera
- El Scoring de riesgo para partes interesadas.
- Facilita la implementación del sistema SARLAFT
- Agiliza el cumplimiento de los requisitos legales (Sujetos Obligados, Circular Externa SuperSociedades 100-0000006 de 2016).
- Consulta en listas vinculantes y restrictivas como: OFAC, Naciones Unidas, Cancillería o Lista Clinton, Fiscalía General de la Nación, Procuraduría General, los más buscados por el delito de lavado de activos, listas de entidades del Estado y listas de organizaciones y personas terroristas, entre otras.
- Cumple con los Programas de Transparencia y Ética Empresarial.
- Apoya la gestión y la prevención de AML (Anti Money Laundry), lavado de dinero, prevención de PADM Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, SICOF Subsistema de Administración del Riesgo de Corrupción, Opacidad y Fraude, entre otras. Ver más.
Sector Transportador
La Superintendencia de Transporte ha emitido la Resolución 2328 de 2025, haciendo obligatoria la implementación del SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) para empresas del sector transporte. VER MÁS
Mira cómo ISOLUCIÓN te ayuda con el cumplimiento completo de SARLAFT
Conoce los módulos y funcionalidades como la consulta en listas y la Debida Diligencia

Módulos
- En este subhome sobresalen, arriba, los elementos de scoring en los 4 niveles: Proveedores, Clientes, Empleados, Accionistas
- El scoring de riesgo también, a través de las matrices de riesgo inherente y residual
- La maduración del sistema por familias de criterios
- Encuentre el scoring – búsqueda en listas
- Otras funciones:
- Botones para usar y navegar por el sistema
- Mis tareas
- Indicadores de desempeño del sistema SARLAFT
- Cuentan con columnas visualmente marcadas con el score, mapeando los umbrales de tolerancia a colores pre-establecidos en la gama de scoring de Isolución.
- Las columnas se pueden ordenar, el ejemplo muestra el orden descendente por riesgo.
- Al igual que Isolución tiene calificación de un proveedor para un producto específico, el producto de scoring cambia para el mismo proveedor que está vendiendo dos productos diferentes.
- Hay un tipo especial de valor para la columna Riesgo LAFT cuando la persona natural o jurídica tenga homonimia con alguien que está en la lista restrictiva y no conozcamos su número de identificación o cuando – caso en el que el Oficial de Cumplimiento debe entrar a Resolver el conflicto.
- Se realiza mediante el concepto de criterios
- Estos se encuentran agrupados en aproximadamente 8 familias
- Se cuenta exactamente con la misma funcionalidad de SST, o sea que hay que consigue la información así:
- Criterios
- Clasificados en familias
- Con peso relativo en caso de necesidad
- Criterios
- Para cada criterio
- Qué se debe cumplir
- Cómo lo verifica un auditor
- Video explicativo hecho por un experto
- La lista de los aspectos legales relativos al criterio
- La lista de las herramientas de Isolución que ayudan a cumplir el criterio
Así, Isolución podrá almacenar la lista de las evidencias de cumplimiento de cada criterio
- Opciones para los empleados operativos, que tienen que participar en el sistema para hacer debida diligencia y estar enterado de los esfuerzos necesarios en LAFT
- Incluye una serie de videos
- Incluye la consulta en listas y el Scoring de riesgo
- Incluye el registro de elementos documentales
- Incluye acceso a todas las opciones de participación
- Deja traza de uso para evidenciar cumplimiento con divulgación y sensibilización
- En todos los catálogos de contrapartes (Prov, Cli, Acc, Emp – acá se ve Empleados) se incorpora un Scoring de riesgo actual y un hipervínculo para que el Oficial de Cumplimiento pueda asignarlo manualmente.Se puede asignar el riesgo de LAFT de forma manual en los siguientes casos:
- Cuando hay una coincidencia por Homónimo con una lista que no tiene # de identificación.
- Cuando se encuentre un caso en el que se identifica una contraparte con riesgo de LAFT que el sistema de revisión en listas no halla.
Al hacer clic sobre Asignar se navega a Asignar nivel de riesgo manualmente
- Todos los campos menos el anexo son obligatorios
- El sistema guarda un Registro con esta debida diligencia
- Se crea una tarea para el Oficial de Cumplimiento para que sea alertado dentro del tiempo seleccionado, para que sepa que el sistema va a volver a revisar a esta persona, por lo tanto debe tomar las acciones que considere pertinentes
Sobre el reporte
Título (Debida Diligencia LAFT para <Nombre persona>), Tipo de relación con la persona: Empleado, Accionista, Cliente, Proveedor, Fecha y Hora, Nombre del usuario que hace la Debida Diligencia, Nombre de computador y su IP, Responsabilidad sobre el reporte (chiquitito al pie de página), algo como “Generado por Isolución® SARLAFT usando el scoring de riesgo YYYY/MM/DD HH:MM:SS”
Sobre la persona
Identificación, Alias (sólo si existe), Listas en las que aparece (sólo si aparece en listas), otra información (sólo si existe), País y Jurisdicción si es en el país de la empresa que usa Isolución, Canal, Actividad, Nivel de riesgo del producto de la empresa (Muy alto, alto, bajo), Origen de los recursos, Observaciones, hipervínculo a un documento explicativo, Número interno de referencia (que sirve para que la empresa deje referencia, por ejemplo, de una factura, una orden de compra, etc.)
- Con prioridad más baja
Se genera el mapa de riesgo en un “donut” y una barra
Para usuario final: Las alertas son filtrables con “búsqueda inmediata” (sencilla e inmediatamente al escribir), filtrables también por familia. Cada señal de alerta tiene su familia, la señal de alerta, qué debe hacerse al encontrar la alerta y una serie de herramientas que son entre 0 y 4 de los siguientes:
- Reportar la Operación
- Tarea
- Acción de Mejora
- Acción de Prevención
La Pantalla de Edición de Señales de alerta, que la usan los administradores del sistema, tiene para cada señal 4 cajas de verificación: Habilitar Reporte de Operación, Habilitar Tarea, Habilitar Acción de Mejora, Habilitar Acción de Prevención
Una fortaleza de Isolución es que puede programársele la generación “automática” de un Plan de Actividades, basada en el modelo de tareas pendientes (cada una tiene un responsable, fecha, qué se debe hacer, y alguna otra información). El Plan de Actividades de SARLAFT dará “orden”, estructura y responsabilidad a las tareas que se deben realizar en el transcurso del tiempo. Las tareas a crear cada año o cada semestre son:
- Revisión del Manual de SARLAFT. Debe hacerse cada año.
- Capacitación o reinducción a los empleados gente en conceptos del SARLAFT(Operaciones sospechosas, inusuales, señales de alerta, tipologías, riesgo asociados, perfiles de riesgo, segmentación, identificación de riesgos). Debe hacerse cada año.
- Auditorías e inspecciones a los procesos de contratación y vinculación de terceros (clientes, proveedores, empleados, socios), políticas y procesos de pagos, nivel de poblamiento de la base de datos. El sistema propone hacerlo cada semestre.
- Revisión por la dirección: el Oficial de Cumplimiento debe entregar el nivel de eficiencia y eficacia del sistema. Indicadores: No de operaciones sospechosas por cada operación de la entidad, No de consultas o perfiles analizados en un periodo determinado, nivel de riesgo inherente y residual de la entidad. El sistema propone hacerlo cada semestre.
- Designar al Oficial de Cumplimiento y su suplente (o ratificación de los mismos por parte de la junta directiva o quien haga sus veces. Debe hacerse cada año.
- Valorar el indicador Nivel de Poblamiento de las bases de datos y generar objetivos para mejorar este nivel. 100% es el valor objetivo de este indicador. Debe hacerse cada año.
- Ciclos anuales de revisión de la matriz de riesgo (identificación, medición, control y monitoreo). Debe hacerse cada año.
- Transmisión mensual de Reporte de Operaciones Sospechosas o Reporte de Ausencia de Operaciones Sospechosas (1 vez al mes). Debe hacerse cada mes.
- Reporte de Transmisión de Reportes Objetivo (1 vez al mes, depende del sector) ANEXO CUADRO
- Comunicar a Clientes
Funcionalidades
Modelo de cumplimiento SARLAFT GAFI
- Prerrequisitos de cada criterio
- Auto evaluación
- Ruta lógica de cumplimiento
- Requisitos legales
- Home de trabajadores
- Madurez del sistema
- Planes de Trabajo
- Operación del día a día
- Qué se debe cumplir
- Cómo lo verifica un auditor
- Implementación de su sistema
- Video o diapositiva por cada criterio
- Herramientas relevantes
- Enlace a evidencias cargadas
- Material de referencia
- Gestión del cumplimiento
Debida diligencia
- Modelo de cumplimiento LA/FA GAFI
- Consulta periódica y automatizada del scoring de riesgo de las contrapartes contra las listas restrictivas.
- Consulta las listas vinculantes
- Generación de matriz y mapa de calor de riesgo de LA/FT
- Plan de trabajo para mitigación de los riesgos
- Incluye la Debida diligencia “intensificada” mencionada por Superfinanciera (UIAF).
Segmentación
- Segmentación para contrapartes: clientes, accionistas, empleados y proveedores, incluyendo sus terceros.
- Indicadores de poblamiento para precisión real de la segmentación
- 5 criterios de riesgo LAFT: presencia en listas, jurisdicción, origen de fondos, actividad económica y canal
- Selección de muestras desde el 10% hasta el 100% del tamaño
Documentación
- Cargar documentos como adjuntos
- Seguridad en documentos
- Listado de Documentos
- Listados maestros de registros
- Listados m. documentos externos
- Actas
- Manual de calidad
- Manual sistema integrado
- Glosario de términos
- Editor de documentos de Isolución
- Mapa de procesos
- Listado temático de documentos
- Personalizar modelos documentales según el alcance
- Solicitudes documentales
- Listados maestros de actas
- Notificaciones documentales
- Clasificación temática
- Motor de búsqueda de información
- Copias impresas controladas
- Divulgación y comunicación (intranet)
Contexto Estratégico
- Identificación de riesgos (Iso9001:2015)
- Contexto a partir de DOFA
- Consultas de identificación de riesgos
- NOTA. No es el módulo completo de Riesgos ISO 31000, es la identificación según lo exige la norma ISO 9001.
Auditorías
- Cronograma de auditorías
- Planeación de entrevistas
- Listas de chequeo
- Registro de hallazgos
- Informe de auditoría como adjunto
- Reporte de mejoramiento
- Generación automática de informe
- Calificación de auditores
Medición (Indicadores)
- HV Indicadores
- Visualización
- Reportes
- Medición de indicadores
- Importación de mediciones
- Estadísticas de mejoramiento
- Generación de acciones a partir de mediciones
- Tableros avanzados en indicadores
- Cargue masivo de indicadores
- Visualización de tableros
- Medición de indicadores acumulados.
- Comparación entre indicadores.
- Configuración de límites de tiempo para realizar la medición.
Mejora
- Acciones correctivas
- Acciones preventivas
- Notas de mejora
- PQR (Peticiones, Quejas, Reclamos)
- Reportes de consulta
- Acciones para abordar riesgos y oportunidades
- Producto no conforme
- Gestión del Cambio
- Revisión por la Dirección
Configuración
- Creación de usuarios
- Creación de grupos de usuarios
- Configuración y parametrización
- Tablas básicas
- Cargues masivos
- Funcionalidad alterar
Tareas
- Listado maestro de Tareas
- Programación de Tareas
- Alertas automáticas al correo
- Porcentaje de cumplimiento
- Cronogramas
- Reportes
- Incluye Usuarios ilimitados nombrados de consulta.
- Las consultas en listas son un valor adicional. Solicitar cotización diligenciando el formulario de contacto.
Segmentación
Uno de los deberes más complejos para los Oficiales de Cumplimiento es cumplir con la normatividad en términos de contar con herramientas para segmentar su riesgo LAFT. ISOLUCIÓN® SARLAFT garantiza que Usted esté tranquilo frente a este complejo asunto mediante un dinámico reporte de segmentación que, es obviamente la información de arranque para poder hacer un análisis de riesgo:
- Está basado en la información de segmentación disponible para sus contrapartes (clientes, accionistas, empleados y proveedores)
- Cuenta con indicadores de poblamiento para conocer la precisión real de la segmentación
- Utiliza los siguientes 5 criterios para segmentar el riesgo LAFT: presencia en listas, jurisdicción, origen de fondos, actividad económica y canal
- Es capaz de encontrar los segmentos de mayor frecuencia, definidos por estos cinco criterios, presentándolos de manera gráfica y sencilla
- Permite seleccionar el tamaño de las muestras a utilizar, desde el 10% hasta el 100% de la muestra
La herramientas de segmentación de ISOLUCIÓN® SARLAFT, adicionalmente, permiten a la organización identificar de manera dinámica y en tiempo real los mercados de mayor riesgo así como los de menor exposición para, así, poder minimizar la exposición de la compañía.
Esta herramienta se puede complementar usando nuestro Módulo de Calificación de Riesgo Transaccional que completa el ciclo de control del riesgo al identificar, mediante reglas dinámicas, las características riesgosas a nivel de las transacciones que realiza la organización.
Calificación de Riesgo Transaccional (Incluida)
ISOLUCIÓN es la única herramienta del mercado que incluye esta funcionalidad avanzada.
Control siempre y eficiente del riesgo transaccional y tranquilidad para las empresas.
Las transacciones que las empresas realizan con sus contrapartes son la fuente fundamental de riesgo y con el sistema de Isolución para la Calificación de Riesgo Transaccional van mucho más allá que solo la detección en listas restrictivas.
Contrapartes
- Administración de contrapartes
- Scoring de riesgo por consulta en listas
- Scoring de clientes
- Scoring de proveedores
- Scoring accionistas
- Scoring de empleados
- Registros de conocimiento de contrapartes
- Consulta para conocimiento de contrapartes
- Manejo de homónimos
- Alertas automáticas
Gestión del riesgo
- Identificación del riesgo
- Análisis del riesgo
- Valoración del riesgo
- Envío de riesgos a revisión
- Generar versión de riesgos
- Mapa de riesgo
- Matriz de riesgo
- Estadísticas de riesgo
Aliado experto PLD International
Isolución S.A. desarrolló el software ISOLUCIÓN® SARLAFT / SAGRILAFT en alianza con el equipo de expertos de SARLAFTCOL S.A.S., empresa con liderazgo en Colombia en servicios de formación, asesoría y publicaciones en SARLAFT Y SAGRILAFT y reconocida por su gran calidad en servicios de formación, asesoría y auditoría en esta área.
SARLAFTCOL es la solución integral que previenen el riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo y el contrabando (LA/FT/CB). Permite perfilar el nivel de riesgo de las partes interesadas. SARLAFTCOL también ofrece asesorías y capacitación.
ATENCIÓN: La SuperSociedades bajó los topes (SAGRILAFT) y su empresa debe reportar si tiene ingresos o activos superiores a 40.000 smlmv, según la Circular 100-000016 de 24 de diciembre de 2020
NOTICIAS
SARLAFT ahora es obligatorio para las empresas de transporte
La Superintendencia de Transporte ha emitido la Resolución 2328 de 2025, haciendo obligatoria la implementación del SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) para empresas del sector transporte.
Esta normativa aplica a empresas de transporte de carga y pasajeros, concesionarios, operadores portuarios, empresas de transporte especial, entre otros.
Las compañías tendrán 8 meses, después de la notificación, para cumplir con los requisitos, que incluyen designar un Oficial de Cumplimiento, establecer reportes de operaciones sospechosas y realizar auditorías periódicas.
Implementar el SARLAFT no solo es una obligación legal, sino también una gran oportunidad para fortalecer la transparencia y proteger tu empresa frente a riesgos.
Listas consultadas
Las listas consultadas por ISOLUCIÓN SARLAFT son exclusivas y especializadas para LA/FT. Por lo tanto, no generan falsos positivos frente a otros posibles delitos, sino que identifican las personas a las que se les han probado Lavado de Activos, Financiación de Terrorismo o ambas actividades delincuenciales.
En ISOLUCIÓN SARLAFT consultamos las listas restrictivas (ver detalle abajo) de las siguientes familias
- 59 Listas vinculantes y restrictivas (OFAC, Naciones Unidas, Cancillería o Lista Clinton)
- 1 Lista de personas incluidas en Boletines de Prensa Fiscalía General de la Nación y Procuraduría General de la Nación por delitos de Lavado de Activos
- 6 Listas de los más buscados por el delito de lavado de activos
- 77 Listas de entidades del Estado y entidades multilaterales y de organizaciones terroristas
Listas actualizadas
ISOLUCIÓN® SARLAFT incluye las siguientes listas de organizaciones y personas terroristas. Dichas listas se deben adoptar como obligatorias con el fin de dar cumplimiento a la carta circular Numero 11 de 2020 emitida por la SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA. Las listas son:
- LISTA VIGENTE DE TERRORISTAS DE ESTADOS UNIDOS DE AMÉRICA
- LISTA VIGENTE DE LA UNIÓN EUROPEA DE ORGANIZACIONES TERRORISTAS
- LISTA VIGENTE DE LA UNIÓN EUROPEA DE PERSONAS CATALOGADAS COMO TERRORISTAS
Esto apoyara la gestión de los REPRESENTANTES LEGALES, OFICIALES DE CUMPLIMIENTO, FUNCIONARIO RESPONSABLES DE LAS MEDIDAS DE LA/FT y demás personas que participen en la administración y control del sistema SARLAFT, con el fin de mitigar el riesgo de lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Con esto, ISOLUCIÓN SARLAFT sigue siendo la mejor herramienta para que nuestros clientes cumplan con las obligaciones en sus sistemas de prevención de riesgo de lavado de activos.
Nota:
- Tanto las listas restrictivas, vinculantes y de los más buscados son tomadas de las fuentes oficiales de la entidad que las emite.
- La lista de entidades del estado son listas obtenidas oficialmente por las entidades mencionadas.
- La actualización de las listas se realiza de acuerdo a la periodicidad establecida de cada ente de control. Las principales listas que se actualizan de forma diaria (LISTA OFAC, LISTA OFAC SDN, LISTA ONU, LISTA BANCO DE INGLATERRA Y LOS BOLETINES DE PRENSA DE FISCALIA Y PROCURADURIA)
- Las otras listas se actualizan con una periodicidad Mensual y Trimestral.
- Una vez cargada cada lista se comprueba en el ambiente real con el nombre de una persona Natural o Jurídica que este reportado en laslistas previamente cargadas para garantizar la calidad de la información.
- Los clientes pueden sugerir para incluir listas nuevas sin costos adicionales, pero estarán sujetas a revisión de la fuente y periodicidad de actualización para su publicación.
Soluciones de Software ISOLUCIÓN para el control de riesgos LA/FT
ISOLUCIÓN se implementa de acuerdo a la(s) normatividad que requiera la empresa
Significado
Sistema de Autogestión de Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.
Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
Sistema de Prevención y control del lavado de activos, la financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Subsistema de administración del riesgo de Corrupción, Opacidad y Fraude
Modelo de cumplimiento generado por Isolución para implementar LAFT en Latinoamérica
Sector de aplicación
Entidades del sector financiero como Bancos, Entidades Fiduciarias, Cooperativas financieras
Entidades del sector Real o quienes por transacciones comerciales cumplan con los topes definidos
Entidades transportadoras
Entidades del sector salud como IPS, EPS, EMP
Todas las organizaciones que deseen tener un control de sus riesgos LAFT
Supervisor
SuperFinanciera
Superintendencia de sociedades
SuperTransporte
SuperSalud
GAFI / GAFILAT
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Ventajas
- Consultas en más de 171 listas restrictivas y de PEPs, en tiempo real.
- Control del Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
- Aliadio de los Oficiales de Cumplimento haciendo más ágil y eficiente su gestión.
- Gestión de la Debida Diligencia “intensificada” mencionada por Superfinanciera
- El Scoring de riesgo para partes interesadas.
- Facilita la implementación del sistema SARLAFT
- Agiliza el cumplimiento de los requisitos legales (Sujetos Obligados, Circular Externa SuperSociedades 100-0000006 de 2016).
- Consulta en listas vinculantes y restrictivas como: OFAC, Naciones Unidas, Cancillería o Lista Clinton, Fiscalía General de la Nación, Procuraduría General, los más buscados por el delito de lavado de activos, listas de entidades del Estado y listas de organizaciones y personas terroristas, entre otras.
- Cumple con los Programas de Transparencia y Ética Empresarial.
- Apoya la gestión y la prevención de AML (Anti Money Laundry), lavado de dinero, prevención de PADM Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, SICOF Subsistema de Administración del Riesgo de Corrupción, Opacidad y Fraude, entre otras. Ver más.
Sector Transportador
La Superintendencia de Transporte ha emitido la Resolución 2328 de 2025, haciendo obligatoria la implementación del SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) para empresas del sector transporte. VER MÁS