Guía de aprendizaje SARLAFT

Guía de aprendizaje SARLAFT

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Por Sandra León de ISOLUCIÓN.

En este artículo la ingeniera Sandra León comenta los conceptos básicos para entender los Sistemas de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo:

 

¿Qué es el lavado de dinero?

Según el código penal colombiano articulo 323 es: “El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados con actividades terroristas, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administración pública, contrabando, contrabando de hidrocarburos o sus derivados, fraude aduanero o favorecimiento y facilitación del contrabando, favorecimiento de contrabando de hidrocarburos o sus derivados, en cualquiera de sus formas, o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes

 

¿Qué es financiación del terrorismo?

Se define como el apoyo a grupos terroristas y/o compra de armas.

 

Entonces SARLAFT es…

Se define como el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

 

¿Por qué es importante su implementación?

Permite a las empresas prevenir el riesgo derivado al LAFT y adoptar una cultura que evite el daño en:

  • El sistema financiero de la entidad.
  • La operación de la empresa.
  • La reputación en el mercado.

 

¿Todas las empresas están obligadas a implementar un sistema para prevención de LAFT?

No, para conocer si tu empresa está obligada a dar cumplimiento con un sistema de prevención para LAFT debes consultar con la entidad gubernamental que te aplique y revisar las diferentes resoluciones y circulares que se emitan. Algunas de estas son:

Entidad

Normatividad

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA Circular Externa 055/16 y CIRCULAR EXTERNA 017/18
SUPERINTENDENCIA DE LA ECONOMIA SOLIDARIA Circular Básica Jurídica – modificado por Circular Externa 04/17: Cooperativas financieras y no financieras.

 

SUPERINTENDENCIA DE SOCIEDADES

 

Ley 1762 de 2015: fortalecer la lucha contra la competencia desleal realizada por personas y organizaciones incursas en operaciones ilegales de contrabando, lavado de activos y defraudación fiscal.

Resolución 101 de 2013: Compraventa de vehículos nuevos y usados.

Resolución 363 de 2008: Sector real de la economía – Oro.

Circular 100-000016 de 2020: Sociedades comerciales vigiladas o controladas (se debe tener en cuenta los ingresos o activos de la empresa)

 

SUPERINTENDENCIA DE VIGILANCIA Y SEGURIDAD PRIVADA Circular 008 de 2011: Empresas transportadoras de valores, empresas que blindan vehículos.

Circular 465 de 2017: Empresas de seguridad y vigilancia privada.

Circular 045 de 2018: Empresas arrendadoras de vehículos blindados.

 

 

¿Qué es y cuáles son las listas restrictivas de la Fiscalía?

https://isolucion.com/soluciones/isolucion-sarlaft/#Listas

 

Conoce el software que apoya a las empresas en la gestión del SARLAFT

https://isolucion.com/soluciones/isolucion-sarlaft/

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